廣告區

2021年6月21日 星期一

股市新手常見問題集一

1、我常常買一些個股,但總是買在高點而且常常不知道什麼時候該賣,我到底是犯了什麼錯呢?

A大回答:妳會買中鋼在45元,一定就是看新聞後才去追的,妳只敢買一張,這是因為單純就是憑感覺,對產業不熟,所以也不敢重押,當妳買入的種類很廣時,但你又都不懂,抱起來當然就是會不踏實,這會造成妳不敢重押,這樣妳的投資就會變得沒有意義,投資股票和妳現實生活開店當老闆或是投資一家店道理是一樣的,妳絕不會看到街邊有人說車輪餅好吃,妳什麼都不知道的情況就去投資那間車輪餅店,這樣很容易車輪餅店值10萬,妳卻花了30萬去買,正確的投資策略就是選一檔自己懂的,然後重押,想好退路,最差就是領股息,時間化解風險,然後衝刺自己的本業,妳有統計過去年開始,從買股票到現在總共賺多少或賠多少嗎?,當你懂一個產業,投資機乎就是穩賺的,妳要懂妳想要的東西是什麼,如果單純就是打發時間,妳目前1張買來賣去,就是正確的,反正就是打發時間。

2、我投資時只能選我自己所在的行業嗎?

A大回答:妳被妳自己框住了,空姐不一定要買航空業,所有公司基本面、產業面分析起來,道理九成都差不多,基本面,產業面不難,難的是自我心理面,以上中長線投資需要的面向,如果妳要成為頂級的短線客,就要加入很多其它的原素,如籌碼面,法人心理面,散戶心理面,資金配置,風險管控,經驗…等,問題就是,妳一開始在買的時候,沒有設定好要中長線還是短線,很多新手都是賺幾毛就跑,套牢就成股東,很多散戶都是追熱門股,買到極度不合理的價格,然後套十年,二十年也不能回本 。

3、最近一年股市好熱,台幣、美金定存利率,保單利率好低,所以我就跟著大家一起進到股票市場中投資。

A大回答:妳對投資有什麼期望呢?想要財富自由嗎?還是單純打發時間呢?年紀多大?目前有房貸、車貸,小孩,負債嗎?目前存款是幾十萬,幾百萬,幾千萬?房子也是自己的嗎?完全沒有房貸了嗎?會反問以上的問題主因在於,如果妳陷入太多的社會陷阱後,你就很難存得到本金去投資,來股票市場中投資,不是挖金礦,所謂的理財,你要有財才能理,投資,你要有錢才能投,一個人在不同的人生階段時,可以接受的風險就不同,我舉一個例,之前我同事,他也說他是保守型的投資者,因為他啥都不懂,所以只敢買特別股,0050,0056,定存,然後說他很保守,膽小死了,絕不可以開槓桿,一年過後,他手上的特別股,0050,0056都沒了,定存也沒了,還去元大證金用股票借了幾百萬,然後買鴻海,重點是妳要是懂一家公司,妳買了鴻海就是很保守,如果妳什麼都不懂,你買什麼都是不保守,當妳買了45元的中鋼,然後和別人說保守,別人看了就搖搖頭,再舉一個例子,我另一個同事以前買了兩張群創,10.65元買的,每天在那盯盤,最後漲到10.8元賣出,大賺100元,不然就是買了一張富邦金,每天一直在盯盤,本業也不知道在幹嘛,我問他,你手上有多少錢,他說他很保守,手上有200多萬,因為他是新手,所以覺得買了兩張群創很多了,每天都想要賺便當錢,後面經過和我聊天聊了一年,妳猜目前她總共投資的金額是多少?之前大概就是敢買2~4萬元,目前他買了500萬,從一個只敢買2張群創的人,賺100元就很開心的人,現在敢買500萬,他投資這500萬,有開槓桿,他了解了自身的情況,了解了不同負債的利率,優缺點後,就去投資了500萬,因為他懂他的投資標的後,知道風險到哪。

一開始先投入200萬,後來因為他覺得自己年輕,又單身,沒有家庭,一人飽全家飽,還有穩定的工作,他可以負擔較大的風險,他又想要縮短財富自由的年數,最終他就去冒了一點風險,所以就去用工作信貸100萬,和他母親借了100萬,然後買了股票,再用股票去質借100多萬,這乍看之下是找死的行為,如果妳啥都不懂,妳這樣借錢投資,無疑是找死,但如果妳懂公司的基本面及風險在哪,這樣的做法是用風險,加速財富自由的年數,就是妳懂了所有的金融工具,妳才有選擇權,選擇妳想要的東西, 他和我說目標是三、五年就不想工作,我和他說,如果200萬,至少還需要十年,你還需要薪資再投入,股息再投入,投資獲利再投入,複利10年,因為他想要1000萬,200萬到1000萬,你要賺4倍,短時間鴻海我覺得要賺4倍,我認為不太可能,別幻想了, 如果他資金來到500萬,到1000萬只需要1倍,那就相對簡單,所以他想要3~5年就有1000萬,而不想要花10年的時間,他就必需要冒風險,這時他就需要懂一點金融工具,之前他都傻傻的去融資,利率6.5%,我說,公司一年給你5%的股息,就算資產一年增加10%(鴻海賺8~9元,配4元,有4元還是進公司淨值,你只要持有鴻海,算是你資產增加),你借來的錢要6.5%,你是借心酸的嗎?想要開槓桿,你要對投資的標的夠了解,而且自我的心理面也要夠強健,很多人覺得開槓桿投資很蠢,但當你買1000萬的房子時,你僅付200萬的頭期款,說不定這200萬中還有100萬是信貸來的,你這樣開了10倍的槓桿,怎麼沒有人覺得你蠢?怎麼沒有人覺得你在找死?其實關鍵點就在於,你買了房子後就是長線投資,你不會因為covid-19,中美貿易戰,脫歐,北韓射飛彈…等就非理性的以500萬賣出,而且房價也不會每天有人報價給你,也不會有太大的波動,所以一般人買房子很少被銀行或券商斷頭,如果用這樣的原理你去找一間有價值,有競爭力的公司進行投資,你開槓桿就是加速財富自由的速度。

4、我投機短線好像都賺很多,但時間久了,為什麼戶頭中的錢增加不多,而且竟然還會減少,這是為什麼呢?

A大回答: 有一些人一輩子就自以為自己天下無敵,但戶頭中的錢就是一直不會變大,眼界打不開,沒有覺悟,每天在小打小鬧,短線及當沖通常牽扯的東西很多, 一般人沒有這麼容易就能賺錢,真正很厲害的短線客,他們算報酬都是用總資金的,假設起始資金100萬,今年本業賺50萬,然後在今年陸續投入,你是會以150萬去算報酬的,有一些人會自HIGH,150萬拿個10萬,賺1倍,賺了10萬,覺得自己是賺100%,但其實總資金是150萬才賺10萬,這報酬率就僅有6.66%,在短線操作,你付了這麼多的時間及精力,得到這種報酬率是很搞笑的,通常短線客會有策略,會透過資金配置,如果一年要賺30%,那以投資的每一次資金,獲利都會大於30%的,因為會有一些資金是閒置,那些資金是為了靈活性及策略性,當你的資金愈來愈大時,如果你的策略不好,常常選一些投機股,假設100萬第一年賺20%,來到120萬,第二年又賺20%,來到144萬,第三年忽然買到一檔爛股,吃了三根跌停,扣掉手續費,交易稅後,妳的本金又只剩100萬,直接打回原形,這就是大部份投機客錢一直很難變大的主因。

5、為什麼a大不喜歡買進小型股,那些股票通常漲幅驚人,隨便都漲3倍,5倍,10倍,一些神人買進,都賺到懷疑人生。

A大回答:一般來說,資金很大的人,如果在公開討論區介紹買小型股,九成九不會是什麼好東西的, 因為一買一賣成交易,那些小股本,沒賺錢的,如果我買了,一開始我在股價10元時買1000張,然後就在討論區上說的天花亂墜,說未來會漲到3000元,公司要征服宇宙,只要大家都買,股價真的上1000元,我就開始收割,賺了100倍,那剩下相信我的人就要留下來洗碗了,之前的投機股如泰金寶、美德醫,耀登,高端…等,一堆說不完的小型股,小股本的,用籌碼面可以將股價一時的拉抬,但時間久了後,主力總是要獲利,一但主力賣了,股價就下來了,這也是為什麼我不喜歡小股本的,因為看我文章的人太多,那些小股本的,光是幾百個人就能把公司買下來,我就成了董事長了,然後左手賣右手,股價1000元也行,但沒有意義,一買一賣成交易,單純就是某一個網友夠蠢去買1000元,也不會每一個人都賣到1000元,以前我在投機時,也都是會買有基本面的,進可攻,退可守,但玩短線的話,就是適合一個人,不能有朋友,不然你很容易就是會去坑別人,這也是為什麼,看我文章的網友中就算有人真的在玩小型股,也不會說自己在玩什麼,因為就會有炒股或找人抬轎的疑慮,唯有買到有價值的公司,進行中長線投資,才有可能大家都賺到錢,而且能長線的維持大家都開心且賺錢的局勢,如果你買到一檔有價值的公司,時間是你的朋友,我的文章會教你短、中、長線的股市常識及知識,但我絕對不帶你玩短線,而且永遠也不會去碰小型股, 如果妳有2億,你選一個六億的公司,股價如果10元,你可以買掉33%的股權,基本上所有會流動的股票都在你手上了,妳就是主力了,妳可以自拉自爽自HIGH,妳要把33%的股票高價賣出去,才是賺錢,當股價漲到1000元時,妳覺得妳發財了嗎?也就是說,今天妳買了2萬張小型股,10元買進,妳故意鎖碼拉到1000元,妳真的有200億嗎?不要天真了,沒有人去買這1000元股價的股票,那就是虛幻的,妳看到小型股的股價,都是虛幻的,就是餌,妳在看漁夫抓魚,獵人抓動物,妳會覺得這些魚、動物怎麼這麼蠢,為了一點食物就上鉤或掉入陷阱,在股市中,其實很多菜鳥的行為也是差不多的,就是會以為自己發財了,就掉進到了陷阱,如果妳想測試妳是不是頂級的投機客,妳就把所有的錢都拿來投機,如果妳有能耐,連續五年,績效都能打敗大盤一倍,其實妳就是一個頂級的投機客,你有1000萬,拿100萬投機,和拿1000萬投機,壓力是不同的,妳資金愈大,妳要找的標的也不同,投機是一趟進化旅程,只要在過程中一個環節錯了,妳就是會打回原形,不同的資金水位,妳選的個股就會開始不同,當你資金愈來愈大時,妳選的股票就不敢選太小型,最終,妳就會走向價值投資,投資報酬率就和大盤差不多,自己的資金和別人的資金,壓力又是完全不同,很多基金經理人用別人資金時可以不敗,覺得可以自營,然後用自己的資金就一直失敗,當妳押自己所有的身家時,那感覺一定是不同的,如果你又開槓桿,那感覺又不同,當你年紀大時,又會和年輕時不同,妳有小孩時,妳的感覺又會不同,就是這樣才會形成頂級的投機客很少,股市中很少人能克服這些不同階段的變化。

個人股市研究觀察記錄文章目錄