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2018/4/30 22:20
Roger0607 wrote:
我的底都被A大模光...(恕刪)
我把以下的文字整理成excel表
https://drive.google.com/file/d/1W82dyf2sYb3-0l1Wv7kkhMJDOQ17BxWI/view?usp=sharing
Roger0607大你可以把你的資產填進去後，看一下最終的收益是多少，夠不夠你平日的花費，有想這樣應該是有助於你買賣股票的那股"衝動"，未來如果我懂更多不同的投資工具後，也許我會再新增到這個excel表中，有興趣的朋友也能下載後自已去填看看，excel上面原有的資金是我亂填的，原始檔上金額約2100萬，每年收入455450元。
我想大家應該都很清楚，當你的資金愈小時，你想要配出每年收入愈大時，那風險就愈大，而且愈不保證是能收入，最最最安全的當然就是台幣定存，但相對的利率是最低的，就算你存三年大概了不起也是每年1.14%，美金定存的利率接下來一兩年也許會再提升，它的風險在於匯率，儲蓄險躉繳台幣的風險在於你的對丟進去後六年之內不能動，十年你會有比較利害的收益，儲蓄險躉繳美金一樣是六年內不能動，十年內收益也是能到4%,美金險的風險除了長時間持有外，還有匯率的風險。股票的風險當然是1~4中最大的，也最不保證收益，當你的資金不夠大時，你的資金愈集中在風險相對大的股票中，對於整體的被動收入是有很大的風險。
目前這個excel的缺點在於殖利率、銀行利率、保險宣告利率都是手動填入，如果有興趣玩的，自已要新增的項目就複製及貼上，上面的公式都算好了，如果有人有更好的投資方法，可以提出來，我的習慣都是會提前準備未來我需要的東西，當我覺得資金水位到了我希望的被動收入需負擔的風險夠小後，我就會開始把我的資金套用到我建出來的資產配置上，當然夠神勇不怕風險的人，可以把資金都投到報酬率高的標的上。
我個人覺得，如果沒有掉進太多的社會陷阱，也沒有太多個人的欲望，2000萬大概足夠退休了，如果以一個40的青壯年，2000萬大概夠1個月花5萬，一年60萬，能花33.3年，這還是你沒有做任何理財下可以存活的年數，一個月五萬說真的生活應該也不會太難過才是。如果這2000萬用最最最保險的方式放銀行定存，一年生個20萬，我想大概足夠活40年。如果稍微動一點點的腦，買了儲蓄險躉繳，10年2.51%，那每年就有50萬的收入，我想應該花個50年應該花不完。
但2000萬不可能都放在同一種投資標的中，而且儲蓄險躉繳需要長時間的投資比較有利，所以這時就會產生資產配置的觀念
我最近想得到的大概僅有
1、台幣定存=>1.09%
2、美金定存=>2.08~2.38%
3、儲蓄險躉繳 台幣10年(宣利率)2.58%,美金10年3.93%，IRR 台幣 2.38%，美金3.49%
4、金融、傳產，電子，電信=>5%
1~4愈往下面相對風險愈大(其實就算是4風險也沒有很大，也沒有人說非得在要現在買進，還是能等到不錯的點分批買進)，所以以2000萬的資金來看，沒有太大的欲望，應該財富自由了，不用再來all in冒險了，如果覺得自已物欲高，一定要住高級房子，開bmw，穿名牌，要給小孩子美好的將來(留太多給小孩對他們不見得是好事)，那就得要在股市中繼續投資，但投資的方式也不一定要天天衝衝衝，如果以1個年齡40的青壯年，手上已經有2000萬了，他的餘生也許還能活30年，40年，對這樣的人而言，如果目標不是賺盡世界財富，投資也不需要太燥進，難道接下來的30~40年間等不到一個非常棒的點去翻倍？以全球景氣偱環來說，8~10年就輪一次了，不太可能30~40年你等不到，因為2000萬也不是什麼小數字，不可能all in，一定是會使用資金配置分成4分甚至10分，在等待的同時，上述一到四還是可以賺進合理的報酬，在等待的同時，應該是可以去享受人生，股市不應該是人生的全部。
小資族的年青人:a大，給條生路，我目前才存50、100萬、200萬距離你那份excel表還差的很遠
。a大:沒關係，那就把我這一整棟的股市常識、知識都吸收一下，努力存錢，努力工作，每年投資風險獲取合理的報酬，不要想買妖股，飆股，小型股，五年後，十年後，資金到達一定的水準，你的股市常識、知識也到達一定的水準，就開始去獲取較高的報酬，當你的資金到達符合excel表的水準，年紀也大了，那就記得要縮，那時報酬就不是最重要的事，風險才是最重要的
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2018/4/29 13:00
最近在01上看到有一些文章開始在說自已賠錢了，覺得股市是坑殺的地方，什麼投資可以碰什麼不要碰…等，這就是散戶心理，散戶會產生這樣的心理是為什麼呢？因為大部份的人開始賠錢了，其實01的小散戶不要唉唉叫，我也知道大部份的散戶都開始賠錢了，看下圖~~
下圖是大盤與0050技術圖形，看的出來大盤指數剛跌破年線，所以從此可以看去推測這一年投入股市的人"平均"是賠錢，而且是不是加上買來賣去的手續費，交易稅，大家應該不難去推測大部份的人目前都是賠錢，對我來說是誰賠錢那不重要，我只需要知道大部份的人是賠錢的，我就能以賠錢的人性賠點去推測大部份在市場人的心理。
看一下圖中的0050成份股，台灣前五十大積優大型權值股，年線是81.7, 目前是79.2,所以這一年投資台灣五十成份股的人大概也賠近3%，如果扣回除息拿到的錢，大概投資一年都是打水漂，完全沒有任何獲利，看到這裡，聰明的人應該也會知道，目前台灣前五十大的優質權值股都在年線以下，前幾天我僅提供了幾檔權值股，和台積電，廣達，鴻海，台達電…等，事實上台灣五十成份股大部份的股價目前都向下修正了。
以下是華碩的技術圖形，目前華碩是在年線上約2%，年線價格272元，目前股價278，華碩一直站在年線上，不是華碩很強，而是華碩的股價和淨值僅僅差了不到兩年的獲利當眼光費，而大部份的台灣五十成份股，在跌破年線後，其實眼光費還是被拿走很多年，我說過，大盤出現大修正時，不是給你逃命用的，大盤在大修正時，反而是觀察你想的要長期投資標的是不是值的買進，接下來一兩年，fed加速升息，資金持續外撤，我想這些大型權值的投資價值會慢慢的浮現，投資價值還沒有真正浮現時就有一堆散戶在唉唉叫，那代表當初在買進時股價買太高了，而且也沒有使用資金配置，當初我在怖局宏碁時，我都用了近九個月去配置資金，天天的觀察、研究、記錄再透過長期間的資金配置，這才是獲利的關鍵，常常吃飽沒事就在all in，all out，你怖局的價格怎麼去打敗"平均"的人，投資很簡單，你只要打敗愈多人，你就愈有機會賺錢。
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2018/4/28 10:00
一周一次的集保股權分怖出來了~~
首先我們先看一下這一周三大法人進出宏碁的狀況，這周三大法人共賣了宏碁8835張，這周1000張超級大戶少了7343張，嗯~~這周的三大法人買賣和集保中心看起來就蠻符合的，先回顧上一周，那時我們看到集保中心最終的結果和三大法人買賣情況不同時，我們斷定那是主力或外資群在演演戲，少數人不以為然，但股價會說話，上一周宏碁一周漲了0.95元，這一周跌了1.5元，上周底應該就知道三大法人的買超是騙肖的，純單是拉高股價然後繼續賣，看來上周我們的推測似乎是沒有錯。
看一下這一周的股權分怖，1000張的超級大戶倒了7343張，為什麼能倒這麼多呢？下圖很清楚的看到，因為有200~600張的實戶接了約3100張，1~40張的小散戶接了4294張。
從1/19那周的集保中心，1000張以上的超級大戶共有55666張被關進廁所，1~10張的小散戶和超級大戶關在一起，三個多月過去了，1000張以上的超級大戶出到剩3632張，目前的集保股權分怖就是1~40張的散戶這三個月買了92405張，其中1~10張的小散戶62967張，目前超級大戶已經把老虎和小棉羊放在同一條船上的局勢扭轉了，目前就剩下小棉羊獨自在船上，之前超級大戶及主力不敢去製造大波動或是殺盤，那是因為他們也還在船上，現在他們下船下的差不多了，只要讓他們抓到一次的機會，他們就會發動攻擊，這種感覺就像之前宏碁上漲時一樣，雖然合理價是25，但是空方的弱點就在那，就看多方要不要打，股市中就是人和人之間的戰爭，這些弱點我看到了，主力或超級大戶也一樣看到了，當初我說25以上進入借券賣出的槍位，如果多方去打，空方必死無疑，因為整個籌碼就是對多方有利，打不打在他們的一念之間。回到目前的局勢，多方的弱點也出來了，這三個月把小散戶集中起來了，他們的成本約在28~33.75, 目前的股價為22.5差不多就是小散戶崩潰的臨界點，而且超級大戶被關的部位也出的差不多了，會不會發動攻擊?這一點我不知道，但是條件已經存在了，當你的生或死在別人的一念之間，投資如果長期處在這樣的情境，遲早你會gg，如果你的融資快斷頭了，我只能說在目前的籌碼面上，你會出局的機率超高。
今年到目前為止，很多股票的股價都跌回去今年初的起漲點了，也不只是宏碁，我說過目前不是宏碁的問題，而是大環境的問題，最近很多公司開財報看起來都還蠻慘的，像日月光，矽品，光寶科…等，第一季的財報會把兩、三個月前我提醒大家的匯率利空表現出來，最近空方會針對公司財報來一波攻擊，貿易戰的不確定因素是空方的靠山。
星期五台積電，鴻海的賣壓有減少，三大法人的期貨轉正，外資群似乎對於台電積展望不好的利空態度稍稍軟化一些。
大人可能會問，a大，宏碁最近這樣的走勢，你認為空方還沒有發動攻擊？都還的這麼慘了還沒有發動攻擊?嗯~~很多東西是比較出來的，我們來比較一下有被空方攻擊的走勢和宏碁的走勢
看一下宏碁的走勢圖，宏碁一邊跌還會一邊拉，拉抬還能過周線、月線，剩下的廣達，鴻海，台達電完全碰不到月線，為啥宏碁上漲能碰到月線？道理很簡單啊，因為當初超級大戶被關到廁所中，不拉上去站上月線怎麼會有人進來接，3/7日宏碁拉上月線26~27之間，還停留了10個交易日，這就是第一次超級大戶要倒貨的現象，4/19再拉一次站上月線，但就站上去一天後繼續倒貨，效果都出乎意料的好，尤其是4/19那一次，實戶都進來了，短短的這兩周超級大戶倒了12602張給實戶和他們交交朋友。
看下圖集保股權，0309~0323超級大戶拉到27元，買了16350張，最終0309~0427超級大戶賣了27269張，超級大戶賣的27269張已經是扣掉當初拉抬到27元的16350張，所以拉起來是為了要出貨，這一點不用再懷疑。
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2018/4/26 23:00
今天三大法人賣了86.33億，昨天，前天台股開低走高，引誘了很多散戶進場追，今天三大法人的賣超中，有37.3億是來自於自營商，大概那些散戶驚覺前兩天開低走高是騙人的，今天就賣出了。
今天外資群續賣台積電，自從上星期五台積電法說會說第二季展望不好，毛利率，營利率下修，大概我們就知道大盤會偏空，因為台股三大多頭將軍都掛了，自從台積電展望不好，三大法人的期貨總口數都是負的，大概不難推測出外資群會偏空操作，台積電的展望不好，竟然還能帶動台幣匯率連連三、四天，我只能說台積電真的是太威了。外資今天續賣鴻海，連續二十三賣，外資群賣超沒有極限，今天的賣超5959張，賣超數量有減少，今天鴻海收紅，看的出來很多散戶開始抄底，為什麼外資群賣鴻海還能漲？道理很簡單，外資群要賣，當外資群發覺當鴻海漲1元時有散戶願意接，外資群也樂意在漲1元時賣散戶，當大盤下跌，散戶願意高接的人數減少，鴻海股價就走低，最終鴻海還漲了0.2元。
今天廣達的道理也是一樣，外資群賣了1123張，一樣有很多散戶去抄底，外資群發覺還是有散戶願意高接，他們也是樂於以高高的價格賣給散戶們。
回到宏碁，今天外資群買了宏碁962張，自營商賣了2999張，昨天我說宏碁盤中有大單買進，最後三大法人的買盤卻是外資群賣，投信賣，最終買的散戶就會知道自已被耍了，今天就全部倒出來，說真的這就是自營商的行為模式，有可能有時候會稍微改變模式，但長期觀察下來，自營商就是大買一天，下一天就會賣，股價漲完後，下一天就會跌回去。
最近大盤氣氛不好，三大多頭指標又掛了，所以遇到急漲空方就會放空，急跌後又會回補，比較像散戶的做法。
自從上星期五台積電不好，外資群或大戶應該會想要避險，所以最近六個交易日借券賣出多了差不多9000張，外資群或大戶還是會擔心台股氣氛好股影響股價。
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2018/4/25 22:20
今天三大法人賣超台股71億，全部都是外資群賣的，台股連兩天殺低然後往上拉，很多的散戶會死在這種抄底行情，這兩天殺低然後一路的往上直，對很多散戶來說，這就是送錢的行情，沒錯，如果你就只看一天，確定就是故意送錢給你，目的就是讓散戶進來接，外資繼續續在1萬550點把貨倒給散戶。
看一下台積電，外資連四賣，今天賣了18670張，昨天賣16153張，似乎還沒有賣夠，賣超還是小量的放大，再看一下鴻海，今天外資連22賣，賣了14984張，最近鴻海很多散戶去抄底，看融資就知道，一直居高不下，這種股票殺低完大概在會低檔盤幾個月，甚至半年、一年。
再看一下廣達，廣達這兩三天股價止跌，應該也有不少散戶去抄底，今天外資繼續倒1529張，看的出來最近殺的比較積極的外資應該是屬於炒匯的資金，最近新台幣急貶，這些資金怕匯率損失就先撤先贏，昨天美國公債殖利率碰到3%，這對多頭是一個打擊。
回到宏碁，其實最近的問題不在宏碁，也不在宏碁的籌碼，最近的問題就是資金的流向使得大型權值股持續的破底，試想，大部份的大型權值股都破底了，如果有少數幾檔沒有破底，那會發生什麼事？很簡單吧，就賣掉沒有破底的的權值股，去買破底的權值股，有人會說，a大你怎麼會有這樣的觀念，專家不是說，不能賣掉會賺錢的公司，要汰強留弱嗎？呵呵~大家想一下，台積電，鴻海，廣達，台達電…等，是爛公司嗎？不是吧，他們是外資高持有股，資金一時流出時的受害者，因為它們的股價被拿走了五年，七年，十年的眼光費，在資金外流時他們有很大的空間可以去下修，他們在下修時，不代表他們公司的營運出現了重大的問題，我有列出來的公司僅僅是舉例，我平常有觀察，有興趣的人可以去攤開台灣五十成份股，應該不少股票在破底。
今天三大法人賣超宏碁753張，外資群賣了2519張，把昨天買的全部又賣光了(我指的是外資群的總買超力道，今天的總賣超力道大於昨天)，投信賣了1417張，大家應該看的出來投信一直在止損吧，目前投信持股剩12494張，今天自營商買了3183張，今天晚上看到這樣的結果，散戶應該會知道今天盤中大單買進是"騙肖"的，單純就是引誘散戶進去買，看一下今天的借券賣出多了2180張，融券多了1582張。
我說過，目前不是宏碁公司的問題，單純就是局勢的問題，資金如浪潮，當潮水退去後，很多公司會現出原形，有一些公司的股價已經被拿走太多年的眼光費的，當潮水退去時，公司的股價會愈來愈接近公司的價值，那時才是長期持有的好時機，有人會說，為啥我覺得權值股會修正？其實道理真的很簡單，大型權值股的股價都是由錢堆出來的，fed升息，美元定存，保單，公債殖利率，這些機乎沒啥風險的投資都能有2.38~3.45%的報酬率了，有人還會願意傻傻的買殖利率3%，4%的股票？講難聽一點，殖利率是要公司有填權息才算數，沒有填你單純是用自已的錢配給自已罷了，而美金定存，美金保單，公債利率，那個是你真正拿得到的，絕對不是拿自已的錢配給自已。
所以很簡單吧，當股價過高，眼光費被拿走太多年，此時出現了美金這種兩、三年後會有3%的報酬的標的，資金當然是一直往外撤，當撤到大部份的公司完全沒有被拿走任何眼光費時，此時資金又會又銀行流出，這是很簡單的資金偱環。
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2018/4/24 23:00
今天三大法人賣超台股64.88億，外資群賣了77.6，自營商買了15億，看得出來今天是散戶看早盤大盤大跌，然後往上拉時去抄底，三大法人的期貨空單為5736口，外資持續偏空操作，其實之前我說過了，多頭三大將軍都死了，外資群也不是傻子，還在偏多操作，外資群已經連21賣鴻海，鴻海都跌到快斷氣了，外資群現在有疑慮的點在於鴻海去大陸掛牌FII,外資群怕鴻海把賺錢的蘋果業務給FII, 所以一直在調節鴻海。今天外資群持續在調節台積電，賣了16153張，比起星期二的43923張，上星期五的71,035張，看起來有稍稍的賣壓變小。
之前我們在追三大法人進出台股時，我就和大家說，三大法人賣了2xxx億，結果大盤指數很神奇的才跌了1xx點，在未來三大法人賣差不多後，他們就不會再做價，指數還是會跌下去，資金是一個很重要的注意方向，看資金你可以定多空，看資金你就不會動不動去抄底，看得懂趨勢，你不會在宏碁33.75->25進去買，在宏碁下跌一兩個月的期間，主力，外資群演演戲，大概僅能騙到一些不懂趨勢及籌碼的人。
之前我說過，台幣就算貶回來，但是第一季財報也木已成舟，該匯損或匯益已經成定局，最近台幣貶，外資的資金反而會流出去，因為他們怕新台幣貶會有匯率損失(炒率的匯率損失，就像我我買了美金，最近都賺了2%了)，所以我當初才說，養套殺一定會在愈近第一季財報時出現，因為靠近第一季財報出來，台幣貶了，外資反而會速賣股票，一整套劇本寫的很漂亮吧(也很老套，我都看不知道幾遍了)，一開始股價炒到不合理的高，拉出一個錨點(為了下跌時散戶覺得打了幾多折去接的錨定效應)，新台幣升，公司會產生匯損，最後新台幣貶加速炒匯資金撤出做出最後一波的殺，殺完後在低檔修養三個月，半年甚至一年，那時外資再趁機在低檔回補持股。這套劇本我早在1月底就一直和大家說了，當初我也和大家說，了解自已的個性，這件事會發生的機率很大，現在發生了八成了，只剩最終的非理性殺盤還沒有出現，如果出現了，那主力、外資群的整套戲本就完成了。
最近台股的問題在大盤多空，我個人認為宏碁就是權值股，目前就是會跟著大盤多空在走，目前很多權值股殺散戶殺的很兇，如鴻海，廣達，台達電…等，反正你有時間多去翻幾間權值股的技術走勢，你大概就會知道為什麼我認為以宏碁近三個月的籌碼面這些小散戶必死無疑，我說，除非宏碁給你大利多，第一季開非常漂亮的財報，不然以宏碁的基本面難道會比那些目前跌到快斷氣的優質權質股好嗎？那些優質權值股都敢一時的下跌去殺散戶了，為什麼宏碁不會呢？
這其實是一種心理面，當優質權值股下跌時，別的跌比較少，在心理面的影響下小散戶們一定會覺得會補跌，加上宏碁這三個月的籌碼面都是被1~10張的小散戶給持有，所以當發生最後的殺盤時，大概會長的和廣達，鴻海，台達電…等差不多，一定會發生嗎？不，不一定會發生，只是目前的大盤局勢，資金流向及最重要的小散戶籌碼面，你應該擔心這件事會發生的機率，我認為機率還蠻大的。
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2018/4/23 22:40
上星期五看到台積電展望第二季的毛利率，營利率不如預期，我們大概就預期台股會偏弱，兩天過去了，這兩天大盤真的是蠻弱的，這兩天三大法人賣了台股360億。其實之前我就和大家說過了，從2/1日到今天，三大法人已經撤出台股2503億了，資金撤出台股的趨勢不變，原因是fed加速升息，資金會跑回銀行，美金定存，美金保險…等。
上星期三天宏碁漲了2元，今天宏星正式上櫃，利多就倒貨了，今天三大法人倒貨6073張，上星期六我們看集保超級大戶是少了五仟多張的，標準的不想跌太快拉起來賣，拉起來賣，三大法人兩天買了11596張，漲了2元，今天倒了一半掉，僅跌了0.8元，照這個速度來看，之前1/19被關在廁所的級超大戶這間就會全數出盡，接下來就剩1~40張的小散戶被關在廁所中了，以目前台股三大天王，台積電，大立光，鴻海全數弱勢，我們外資群不可能偏多操作，三大法人的期貨空單增加到4211口，看的出來這波的下跌應該還沒有結束。
最近新聞又在說，美國的財長要訪中，所以貿易戰有轉機，我說，到底有多蠢才會相信這種鬼話，之前川普和習近平兩人會面，會面完後沒多久，川普不是照樣加碼1000億，不是直接再對中興開刀，貿易戰這行為，如果沒有看到中、美雙面真正的簽合約前，新聞說的都是屁話，單純的騙人進去擔風險罷了。
這幾個月來，我沒有做任何的交易，也沒有放空大盤，我單純的想驗證我的推測，看看我自已的觀察是不是對的，是不是fed加速升息，中美貿易戰，三大法人資金撤出台股是不是趨勢，目前為止，種種的證據顯示，資金真的是持續的撤出股市，三大法人三個月以來賣了2500億，如果資金持續的撤出股市，未來大家會看到很多優質權值股都會打折，當fed升息帶動的資金撤的差不多時，我認為就是中長期投資標的的時機，因為投資價值才會浮現，而撤出去的資金短時間也不會回來，投資人花錢投資，買到相對合理的價格，然後每年可以領公司配出的股息，以合理的眼光費買到優質的公司。
大家會發覺我花很多很多的時間在觀察，研究，記錄，但是很少在交易，也不常會有動作，投資嘛，你總是會在某一個時間點找到最佳的投資機會，股市中不欠機會，欠的是你看到機會時你有沒有資金，欠的是你看不看到機會，很少人有能耐像我這樣天天注意股市然後完全沒有動作，這也是一種心境的練習，時間一長後你愈不會燥進，你愈不會貪心的害怕這次沒賺到下次就沒機會了，天天的觀察股市，你會發覺機會其實非常非常多的，最終你要用你的資金去投資哪個機會罷了。
