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2022年9月7日 星期三

0907基金及債券報酬率是否高過鴻海?


網友提問:感謝A大持續的分享。請教A大股價通常都是看未來六到九個月,請問對2023年的看法為何?個人認為今天成績很好是外資和大家都認同的,但明年因為EV還沒什麼動能(Fisker PEAR最快也要2023底,LMC/Monarch沒量,Model T也是小量),會不會外資推估明年會比2022衰退所以現在才不會放手去買?感謝,鴻海300!

A大回答:現在大盤及鴻海在下跌,這和基本面,產業面無關,單純就是FED要升息,外資群擔心利率,匯率及股票差價,因為搞不清楚有多少資金是因為利率而撤出的,那最好的方法就是先賣一趟,等之後利率,匯率及股票差價落底後再回頭買,但這時就會有一個很明顯的問題,利率,匯率及股票差價啥時是底,裡面有不同的外資群及主力在觀察及猜,最終猜對的就是勝者,猜錯的就是韭菜,如果不想參與外資群的股市高低猜猜樂,那就是傻傻的抱著,試想,你在操作短線如何能賺錢?沒錯吧,就是一賣及一買,現在預期心理賣出的資金,就是未來的買盤,時間早晚罷了,昨天我有列出理財的工具,定存1.15%,美金定存2.5~3%,台幣保單2%,美金保單3%,這些報酬率都遠遠低於股市,撤出去的資金愈久,他們壓力愈大,他們每晚也是會做惡夢,擔心股價是否要反彈了,他們還沒有買回來,短線就是這樣,一買一賣成交易,投機的世界沒有什麼是穩賺的,只要你猜,就有可能猜對或猜錯,只是大部份的都是猜對的人出來搖擺倪倪說,我好棒,我先賣了,然後在某某價位買回,一賣一買好輕鬆,你傻傻的抱著,多笨啊,但他們沒有想過一件事情,短線有贏家,那一定也會有輸家,數量一定是更多的,畢竟股市中存在穩贏的券商及政府,只要有人交易,他們就有錢收,做錯的人鼻子摸著就回職場工作了,晚上在夜深人靜時躲在棉被中哭,然後在那自己覺得自己是廢物。鴻海的電動車都在規劃中,但影響短線行情的就是資金及心理,搞清楚為什麼會跌後,你再想想,如果自己不想短線猜猜樂,那就抱著,殺下來有錢就買,沒錢就抱,唯有中長線的價值型投資是穩贏的。

網友提問:如果買美元基金、基金,ETF,國債,公司債…等,這樣報酬率會比鴻海好嗎?

A大回答:其實基金,ETF、債券基金都是經過包裝的金融商品,券商就是為了賺錢才花時間幫你去包裝金融商品,以基金來說,購買時,股票型要先付3%,債券型要付1.5%,買了後每年還要付帳戶管理費,經理費,保管費,每年1.5~3%,我就問一句,這些基金背後投資的是什麼呢?沒錯吧,如果是股票型的,當然就是投資股票,一般股票的股利率4~6%,比較好的例如鴻海,股利率5%,資產再增5%,一年有10%,不論這些基金挑到什麼股票,一定就是從股市中去挑,第一年你一毛錢都還沒有賺到,基金就先拿走你5~6%交朋友了,這樣你覺得自己的報酬率會比我挑的原汁原味鴻海好嗎?你自己買鴻海,你還不需要付申購費,也不用每年付管理費,這時間久了後,一定是投資原汁原味的股票會勝出,這也沒有什麼好說的,這時有人說,有一些基金績效很好,嗯,確實沒有錯,但你要了解一件事,一些基金為了追求高報酬,他們會去追一些高風險的投機股,生技股,這些投機股在上漲時,報酬率很高,績效很好看沒錯,但投機股不可能一直維持下去,所以時間久了後,一定是會受重傷,大家不要忘了一件事,投機股的原因就是誰是最後一隻老鼠,有人贏就有人輸,人在股海中行走,哪有不挨刀,基金賠了後,他只要說投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書,這樣就都不關他們的事了,意思就是,拿你的錢去冒極大的風險,他們也不會痛,成功的話,就一直拿出來吹,拿出來吸引客戶,失敗的基金就絕口不提,然後再發行新的基金,所以這種再包裝一層的金融商品,絕對不可能高於投資股票,以最極端的方法來說,你投資0050,每年付0.43%管理費,那你是不會自己去按照0050的持股自己買股票嗎?買了你還可以每年領到50家的股東禮物,你也不用像個傻瓜每年一直被吸0.43%,重點是,0050到後期時,會去追600元以上的台積電,它的規則就是按股票市值大小去增減手上持股比例,這就容易追高及殺低,例如長榮,宏達電,國巨,力積電,有多少個股一時炒進0050後,ETF買了沒多久,這些個股就現形,然後就被踢出0050,這中間損失的差價,都是從0050淨值中扣,這些ETF每年號稱有多少的股利率,但大家想一件很簡單的事,0050持有比例近五成的台積電,股利率一度2%不到,為什麼0050台給你3.89%股利率呢?一部份是其它個股股利率比較高,另一個原因就是股市在上漲時,換股票時會產生資本利得,0050把這部份也當報酬率了,很多ETF都有這現象,今年台股大跌,很多ETF每年得到股息後,還要支付管理費,還會損失股價差價,這時大家就會發覺ETF股價一直跌,淨值一直跌,所以不要傻乎乎的去買一些基金,ETF,那是給傻子買的,都要投資了,竟然還能這麼懶的把錢給ETF或基金公司,近兩年很多ETF都在亂搞,專門去創造出來買瘋狂價的成長股,很多韭菜散戶買了後,股價一直跌,都不知道為什麼,因為那些ETF就是買了1190的聯發科,330的台達電,600元以上的台積電,欣興,聯電,聯詠,長榮,陽明,友達,群創,萬海,力積電…等,如果你在當初這些ETF創立時去看這些個股的股價,看了你就知道自己有多韭菜了,你每年要付管理費,基金費,還要被倒貨瘋狂價的成長股,聽完後就知道投資不做功課有多蠢了。

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