1月1日！市值型及高股息ETF獲利比較！

最近有說2024年高股息ETF表現的不好，所以會有一些散戶開始要追求市值型的ETF，今天我們就用表格把規模比較大的高股息ETF列出來，順便和市值型的0050做一個比較，先從高股息ETF部份開始，表現最好的是00713，上漲了5.46%，第二名的是00919，上漲了5.03%，第三名是00878，上漲了1.74%，接下來的高股息ETF就是下跌，0056下跌1.93%，00940下跌5.14%，00929下跌5.8%，00939下跌6.49%，很明顯高股息ETF表現的非常的差，重點是2024年還上漲的高股息ETF是股息還沒有爆雷，所謂的股息爆雷是指配不出當初說的8到12%，當高股息ETF配不出高股息，就會引來投資者的賣超，股價是資金堆出來的，試想一個很簡單的事，今年你拿100億買鴻海，你覺得鴻海股價會上漲還是下跌呢？當然是會上漲，當你在鴻海中賣一百億，你覺得會上漲還是下跌呢？當然是下跌，從11月12日以來，三大法人大概就是賣了鴻海100億，所以股價從221元跌到184元，高股息ETF當然也是一樣的道理，一開始散戶一直把錢給高股息ETF經理人，接著經理人就一直去買手上的成份股，成份股的股價當然就是會上漲，當成份股股價上漲，加權出來後就是高股息ETF的股價，這時當然也會上漲，當散戶發覺高股息ETF配不出高股息後，就會把手上的高股息ETF賣掉，這時會有人說，高股息ETF買賣是次級市場，也就是在股市中一買及一賣，因為高股息ETF的股價是由持有的成份股加權出來的，所以一般散戶在買賣時不會知道持有成份股的加權是多少，就會憑感覺的買進及賣出，之前00929股息爆雷時，散戶就一窩蜂的把00929賣掉，大家就看到外資群及自營商買了近百萬張，有一些散戶傻到以為三大法人看好00929，其實單純就是00929的淨值比股價高，外資群及自營商買了後能去套利，想要套利就是拿高股息ETF的股票去換錢，一旦把錢換回來，高股息ETF的規模就會變小，當高股息ETF一直賣自己手上的成份股，這時成份股的股價當然就會下跌，高股息ETF又是成份股的加權，所以高股息ETF的股價也會下跌，總結來說，只要散戶把手上的高股息ETF賣掉，高股息ETF的股價就會下跌，這也是為什麼0056近幾周要賣鴻海的原因，昨天0056配出高達年化報酬率11%的股息，就是為了讓散戶不要去賣0056，不然只要散戶把手上的0056賣掉，0056就會變得和00939，00940，00929一樣股價大跌，2024年0050上漲了60.3元，漲幅44.52%，0050今年上漲的這麼兇，主要是因為台積電上漲八成多，鴻海上漲七成多，一般高股息ETF不會持有台積電，所以今年高股息ETF都會表現的很慘，台積電之所以能一直維持競爭力，那是因為會把賺到的錢持續的投資先進製程保持自己的競爭力，一些散戶一直想要公司配出高股息，又要公司有好的競爭力，那就是笑話而以。

我常常看到一些很搞笑的言論，說老年人就要買高股息ETF，這樣才能每個月拿到股息，如果買市值型的ETF就會變成遗產，需要每一個月有股息，你不會一年拿到股息後放到優存活存或是把定存分十二個月就行了，為啥要每個月領股息，這是哪門子搞笑的言論，你買到一些沒有競爭力的公司，這些公司就無法持續的幫你獲利，你哪來的穩定高股息能領，還有一些韭菜的散戶在那說要幫父母規劃買高股息ETF，聽到就是讓人搖頭，自己韭菜到會相信高股息ETF這種鬼金融商品，到底哪來的勇氣幫父母去規劃投資，高股息ETF就是給傻子買的，經理人拿著規模幾千億的資金，為了金控整體的利益去頻繁換股，因為資金規模大，買了就是追高，賣了就是殺低，高股息ETF買到的成份股就是股利率3到5%，目前台股平均股利率就僅有4%，你是要經理人去哪幫你找股利率8到12%的標的，重點是，在大環境股利率就僅有4%的情況下，你自己持股的話，你不會傻乎乎的一直調整持股，但高股息ETF經理人是有壓力的，他必需得換股讓同金控集團的券商賺手續費，大家就會看到很搞笑的事發生，也就是持有4%股利率的股票，賣出後股利率升高到4.27%，納入的新股票股利率有4到4.2%，因為規模大，買完後股利率變3.8%，我就不懂了，你完全不要動持有的股利率有4%，結果你浪費了換股手續費後把4%的股利率換成3.8%，我是不懂這樣要幹嘛，我敢和大家說，2026年時，大部份的高股息ETF都會在股息方面爆雷，最近投信有在推出市值型ETF，比特幣ETF及主動投資式ETF，反正這些投信吃飽沒事幹就是想一些花樣給散戶，雖然都是換湯不換藥，不過散戶就是足夠傻，這種感覺就像是，台彩每年都會推出新的刮刮樂給一般人玩，還是很多傻子喜歡去玩，如果你把彩券當成賭博的工具，那你就是傻瓜，如果你知道樂透及刮刮樂是要做公益，那你就是個善人，只是腦袋不太靈光的善人，畢竟樂透是100元回本50元，20元政府賺走，20元發行銀行賺走，10元給弱勢團體賺走，但很搞笑的事是，所謂的弱勢團體還能開得起彩券行，那種是哪門子的弱勢，真正弱勢的人了不起就是在路邊賣個刮刮樂，大家會發覺一件事，之前我常常會罵市值型ETF，後面我發覺，市值型ETF算是ETF中最有良心的，後面愈是發行的ETF愈是黑心，市值型ETF已經成了良心ETF了，不過相較之下，你還是自己投資個股，這才是能把握每一分穩賺的錢，每年股市穩賺的就僅有5到10%，市值型的ETF一年大概就是收了0.5%走，這比高股息ETF會收1%，還有加上換股時會被吃豆腐，非要買ETF的話，你也剩市值型的ETF能買，買高股息ETF的人，我是不懂這些人腦袋裝啥，現在也許會有一些人不服氣，不過幾年後你聰明一點後，你就會懂我現在說什麼了，最近也是有一些人漸漸知道高股息ETF的問題在哪，我在罵高股息ETF時，市場大部份的人都說好棒，現在大概只有一兩成的人醒悟，未來會有愈來愈多人醒悟，不過那時又會再踏進其他的陷阱，例如虛擬幣ETF，主動投資型ETF。

新聞說:台股在2024年最後1日收黑下跌155.1點。然而，據台灣證券交易所統計，台股全年仍繳出好成績，昨（2024年12月31日）日收盤為23,035.10點，與2023年底的17,930.81點上漲5,104.29點，全年漲幅約28.47%。台股2024年全年漲幅約28.47%，放在國際股市比較，漲幅為世界第2高，僅次於美國納斯達克指數（NASDAQ）年漲幅29.81%。據統計，2024年全年最高收盤指數為7月11日的24,390.03點，最低收盤指數為1月17日的17,161.79點，呈現「開低走高」趨勢。而在交易金額方面，2024年全年市場累計總成交金額為99.8兆元，較2023年的67.2兆元增加32.6兆元，2024年股市交易熱絡，進出金額龐大。其中，今年全年外資及陸資總買入金額為33.3兆元，總賣出金額為34.4兆元，累計賣超為6,951.41億元。最後，證交所指出，2024年總市值為73.8兆元，較去年底的56.8兆元，增加17.5兆元，年增逾3成。

A大回答:2024年台股的成交量又創了新高，來到99.81兆，2023年成交量67.2兆，2022年成交量59.5兆，2021年成交量95.5兆，所以今年政府及券商的交易稅及手續費又是大豐收的一年，昨天立法院通過當沖稅減半，有一些散戶還在那為政府及券商擔心當沖稅減半不會通過，到底是有多傻多天真，當沖稅一年可以賺幾百億的交易稅及手續費，政府及券商一定是會想辦法通過的，對一些散戶來說，他們本來擔心當沖稅不會通過，所以先賣一趟看情況，結果昨天就通過了，我常和大家說，如果你遇到風吹草動就聞風出逃，最終你的錢不是被三大法人，股市老人或高手賺走，而是透過交易被政府及券商賺走，自從當沖稅實施後，台股的成交量就持續的增加，政府在股市中的交易稅都是超收，昨天我舉過大樂透，虛擬幣及鬱金香來當例子，政府及券商根本不在乎那些商品是不是有價值，也不在乎是不是牽扯賭博，只要政府及券商有收交易稅及手續費的，那就是合法的交易，只要政府及券商沒有收交易稅及手續費的東西，很多都是非法，大家看台股歷年幾乎是漲多跌少，很多散戶看到台股上漲後就一直在那幻想要崩盤了，指數要跌回去了，記得在2019年時我就和大家說過，股市會一直上漲是天經地義的，那時有很多人都有萬點恐懼症，我也是不懂有啥好恐懼的，台股中幾千家上市及上櫃公司，每年賺5到10%，配出4到5%，再加上通貨膨脹，指數當然就是很容易上漲啊，這有啥好奇怪的，有時候漲的太誇張時會修正一下，但總結來說是會持續上漲的，白話文就是，你20年前出社會存款10萬元，20年後存款2000萬，過程中你透過持續工作賺到薪水，然後一部份當生活開銷，另一部份就是存下來，20年後存到2000萬，這也沒啥好奇怪的，股市就是由幾千家上市及上櫃公司組出來的，總是會有公司在競爭中勝出，所以大致上就是會有龍頭股公司持續賺錢，有一半是會配出來，另一半會流到公司當淨值，當台股的淨值愈高，指數當然就愈高，大家應該有發現一件事，我常和大家說房子是長期必漲的，我所謂的長期必漲原因是通貨膨脹，不是房子或股票上漲，而是錢的價值縮小了，之所以會有通貨膨脹，那就是要去處罰一些賺到錢不花的人，錢等於勞力抵用券，錢要一直流通，交易才會持續，經濟才會熱絡，之前我就舉過一個例子，3個人，一個負責賣吃的，一個負責蓋房子，一個負責交通，結果負責賣吃的就一直賺錢不消費，最終錢都堆積到賣吃的人手上，市場上沒有錢能流通時，三個人就一直躲在家說自己好窮，這也是為什麼政府及央行會持續的印錢，讓錢的購買力變小，只要你賺到錢不花，一年通貨膨脹就是2到3%，如果把房價上漲的幅度加進去，至少就是5到6%，白話文就是，你今年賺到100元不花，明年購買力就變95元，你握在手上愈久，錢購買力就愈小，當錢變小時，股價及房價本來就要變高，這就是再自然不過的事，但房價及股價如果漲的太超過，就會開始出現修正，所以大家會看到股市及房價長期都是向上，中間是會出現修正，巴菲特說美國未來會變100萬點，會有人覺得是笑話，覺得現在也才四萬兩千點，巴非特說的時候美股才一萬多點，巴菲特的中心思想就是企業是會一直賺錢，然後淨值一直增加，加上錢是會貶值，所以時間只要一拉長，美股會到100萬點有啥好奇怪的，但有一個前題，就是該國要是最強的，唯有國家強，才不會因為一些政府因素讓公司變的不賺錢。

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