12月27日！高股息ETF在調整持股時問題！

 

上星期五到這星期五合計六個交易日，0056把持有的29.3萬張的遠東新全數出清，昨天我看0056僅持有遠東新一萬兩千張，今天遠東新差不多就是成交一萬一千多張，0056今天應該是把遠東新差不多出清了，剛剛看還持有六千張，不過從上星期五到這星期四，0056每天賣五萬多張，所以看星期四的周線，就能差不多知道0056賣在什麼價位，遠東新的周線31.67元，所以0056賣遠東新的均價差不多就是31.67元，0056是在2022年12月19日到12月23日把遠東新納入投資組合，那時遠東新股價從32.6元到31.6元，就是從32.6元跌到31元，中間有漲到33元，0056差不多買遠東新的成本就在31.6元附近，近兩年遠東新配出1.35元，這樣的股利率是4.27%，大家看這一次0056把遠東新踢掉，股利率從4%升到4.27%，結果0056納入了股利率4到4.5%的公司，買一買後，股利率差不多也是4.2%左右，我就問一句，0056有什麼必要去把遠東新賣了去納入別的股票，0056持有遠東新差不多93億元，換股手續費千分之三，這樣券商是能賺兩千七百多萬，就算手續費可以打三折，這樣也能賺833萬的手續費，這時會有人說手續費一買及一賣才賺833萬，嗯，沒錯啊，賣了遠東新去買別的成份股，這樣不是一賣及一買嗎？對持有高股息ETF的股東來說，一買一賣就差了千分之三的交易稅，這個一定是不可能打折的，券商會不會給ETF二八折的手續費折扣，這也不會有人知道，就算給到二八折，這樣買賣也要增加0.4%的成本，投資人一年在股市中穩贏的就僅有5到10%，很搞笑的事是，高股息ETF挑到的成份股股利率都僅有3到5%，我是不相信散戶有這麼多錢給他們這樣搞，最近0056也有賣出手上鴻海持股，當初0056是在100元買到鴻海的，大概賣在185元，可以賺80%，因為明年一月中0056又要配股息了，0056怕配不出高股息會引來散戶的賣超，一旦散戶賣超0056，就會像00940及00929這樣規模一口氣少了幾百億，對高股息ETF來說，規模就是管理費及換股手續費的來源，規模愈大的高股息ETF，每年能收到的管理費及換股手續費是愈多的。

新聞說:存款400萬撥300萬買00878、00919、0056？他想老爸月月領錢卻讓網友戰翻，一名網友分享其父親65歲退休、存款400萬的情況，並討論是否將300萬投入ETF以獲得每月股息作為退休金，發文者表示自己考慮的標的包含國泰永續高股息（00878）、群益台灣精選高息（00919）、元大高股息（0056）。貼文一出，引發網友激烈討論，有人建議元大台灣50（0050）；不過也有人質疑，「都要退休了還買0050？是要讓兒女領遺產吧…」，一名網友以「爸爸65歲退休但存款只有400萬」為題，發文表示「想請問如果爸爸退休了，但身上只剩400萬現金，想再去工作但不知道65歲能做什麼，如果投入約300萬買ETF，每月領三萬股息這樣是可以的嗎？」並補充說明希望以有現金流為主，發文者是想以00878+00919+0056，讓爸爸至少有現金收入，對此，網友表示，「首先你投300萬，領不到每年36萬的股息，如果有標的說可以領10%以上的利息，只有兩種可能：騙你的，或者會吃到本金。建議300萬投比較穩健的標的，例如金融股或0050這種跟著大盤走的ETF，目標只有跑贏通膨，不要想靠這個生活」、也有人質疑表示，「都要退休了還買0050？是要讓兒女領遺產吧，每個月高股息的錢吃飯、享福，跑贏通膨要幹嘛，退休沒幾年就要走了，還要跑贏通膨？」、「市值型那套對老人來說不適用，說難聽點10～20年就要過世了」、「都這個歲數還要人投0050，確定有做好功課欸」、「老人家+現金流的需求，結果你建議0050，你是嫌他400萬太多嗎？」

A大回答:常常看到這種無知的散戶，還要幫父母規劃投資理財，我看了也昏了，買00878，00919及0056等，高股息ETF都持有股利率3到5%的成份股，每一季還會在那大量換股，還會收管理費，你和我說每年會有8到12%的股息，又還能填息，你是說給鬼聽的嗎？以00929持有15%股利率僅有3.77%的遠傳及台灣大哥大，扣掉每年0.5%的管理費，還有0.5%的換股手續費，你就只能拿到2.77%而以，那為什麼你不直接去買電信股還能賺3.77%，為啥非得讓高股息再賺一筆呢？看一下00919最近去買了股本僅有15億的海悅，直接就是買了海悅10%的持股，把海悅的股價從175元炒到250元，海悅的10日線是202元，所以00919持有海悅的成本在202元，昨天海悅開出11月單月獲利，虧損了0.16元，明明央行打房打成這樣，結果00919去買了小型股的海悅，而且一口氣就把海悅10分之1的股權都買下來了，因為籌碼面的原因，海悅股價當然就會一直上漲，就會讓一些房蟲以為房市復活了，我和大家說，台灣阿龍要的很簡單，就是讓一般人把房價一定上漲的預期性心理拿掉，炒房客，建商，房仲不怕房價急跌，這就和投機客不怕股價急跌一樣，對炒房客來說最折磨的方式就是讓房價平盤個五年，或是每年下跌3到5%幾年，讓一些人真正的去繳房貸利息及本金，就是讓炒房客不能用銀行的寬限期或是用自己的房子再去貸款炒房，只要讓大部份的人每個月真槍實彈的去繳房貸利息及本金，這些人就會知道自己有多愚蠢，這些炒房的人就是要完成一買一賣的交易，在過程中賺走別人幾十年的勞動力，讓別人去揹二十年，三十年，四十年的高額的房貸及利息，只要房價平盤或每年下跌個3%，持續個五年就好了，然後把寬限期通通都拿掉，讓一些沒有繳過房貸本金的人通通要按月繳，這些房蟲就會知道什麼叫己所不欲勿施於人，以目前的房市的現象來說，就是很悲觀，所以阿貓阿狗都知道營建股會很慘，結果00919的經理人卻去大買了海悅及遠雄，重點是海悅股本才十五億，00919的規模有三千多億，隨便買個1%就有30億，2%就有60億，為什麼00919要買呢？

大家看持有海悅的兩檔基金，一檔持有168張，一檔持有80張，都是在7到9月時才持有的，那時海悅股價在250元到350元，又很剛好的這兩檔基金叫群益平衡王基金，群益真善美基金，我們偉大的00919名字剛好也是群益台灣精選高股息，以我們台灣司法的情況來說，光有這個巧合，就可以直接冠給他貪污及圖利罪了，直接就是起訴個十幾年交個朋友，有可能00919剛好就是買了海悅，也剛好群益其他基金海悅套在高點，這就是我常和大家說的，你要去相信這些高股息ETF經理人的操守嗎？他們去買海悅這種中小型股，而且一口氣就買了海悅的股權10%，這樣的買法一定會讓海悅股價大漲的，你現在看央行打炒房打成這樣，你有可能會去買營建股嗎？常常聽到有一些人無腦的要買高股息，以為名字中有高股息的ETF就會有高股息，台股的平均股利率就是低，一狗票人把錢給高股息ETF經理人，當初經理人在處理規模只有一兩百億的資金時，確實可以去買一些中小型股，這些中小型股的股利率很高，當高股息規模來到兩千億，三千億，甚至還有四千億的時，每一次調整持股就像是大韭菜一樣，每次買了就是追高，賣了就是殺低，但高股息ETF為了金控旗下券商的業績又不得不去調整持股，一調整就是追高及殺低，台股平均股利率就是這麼低，你要經理人去哪兒挑出高股息的個股呢？很多散戶常常在那覺得高股息ETF就是高股息，他們在00919，00929，00878及0056之間去挑，你要挑個股時，你好歹去看一下這些高股息中的成份股持有什麼，以00940來說，買了一堆金融股，還有華航，長榮航，長榮等，你再自己進去看一下這些個股的股利率有多少，你就知道不可能會有8到12%的高股息，一堆散戶在一堆高股息ETF中挑覺得會有高股息，其實那都是絕望的。

新聞說:夏普27日公告，出售相機模組資產予鴻海子公司 Fullertain Information Technologies，夏普表示，透過本次轉讓，能降低設備業務相關的投資負擔。夏普表示，此次將子公司 Sharp Sensing Technologies (SSTC) 持有的 SAIGON STEC (SSTEC) 持股轉讓給 Fullertain，並將夏普或 SSTC 持有的固定資產等轉讓給 SSTEC。雙方今日達成協議後，預計將於明年 5 月 30 日完成股權轉讓、8月30日完成資產轉讓。夏普表示，本次轉讓後，SSTEC將不再列入合併範圍，影響業績估155億日圓，但能降低設備業務相關的投資負擔。夏普表示，正致力於早日確立「強大的品牌企業SHARP」的目標，並推進以品牌業務為核心的業務轉型。同時，對於投資負擔較重的設備業務，正在推進業務結構改革，並採取與其他企業合作的方針。

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