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2023年11月10日 星期五

11月10日!散戶總是在股市受傷後才懂得檢討!

 

一般討論區網友勸世文:這是一篇花了三年賠六百多萬教訓的故事,2021年航運崛起前,帶著一顆要靠股市生活的想法踏入股海,起初本金不高不能當沖,誤打誤撞買了一張七十多元的台康生技,短短半個月直接翻了一倍到150元,心想股票也太好賺了吧,漸漸的把身上的現金都投入股市,也在五月份順利跟到航運的大波段,(當時有跟到的應該都輕鬆獲利6位數),後續才是精彩的開始,開戶三個月到馬上就開啟了當沖資格,每天開盤就是把額度打滿,閉著眼睛進場多空,方向對了就是放著等待甚至小賺就急著出場,錯邊了就加碼凹單常常499萬凹到最後一盤,收盤前都不把損益數字放在眼中,直到收盤價格不會動了才開始後悔,就這樣陸陸續續大賠小賺了一整年,帳上也累積了200萬的虧損,去年改變策略縮小單筆額度並且玩小差價,找到支撐壓力才出手減少盤中持單的壓力,以至於一整年下來勉強還有小賺,到了今年初開始有了大膽的想法,心想著用小差價流是要賺到什麼時候,又看著許多日內波都是動輒3到8%在賺,所幸又回到大起大落的常態,單筆額度也持續增加,年初到5月份一個月賺一個月賠沒什麼輸贏,6到7月份迎來人生最顛峰的時候,靠著AI當沖加波段賺了快200萬,眼看就快把前兩年的虧損在一個月內打回來,卻沒意識到行情是不會一直往上走的,還變本加厲把賺的往波段裡面塞,當沖更是不手軟天天滿倉做多,好死不死AI盡頭來的快又急連續下跌好幾天,輸了一個帳號再開第二個,第三個,就這樣短短的8到10月三個月倒輸了400萬,把自己的虧損推到另一個巔峰,(找其中一個帳號的一個月虧損當作參考),而這三年來,多個帳號總下單金額40多億,手續費1.6到2折,光手續費加交易税就佔了450萬,佔虧損的70%以上,回頭看才發覺交易成本也不容小覷,這些都是真實血淋淋的教訓,希望大家要量力而為,一旦做了超越自己能負荷的事情,往往會看到巨大的損益而無法即時停損,目前身上背了完完整整的600萬負債,是當初拿房子增貸的貸款,現在要月繳三萬多 花二十年去慢慢還完,只能乖乖回歸到上班族生活,與大家共勉之。

A大回答:上面這一篇網友勸世文,大家可以看一下他犯了哪一些一般股市新手容易犯的錯誤,我看了他的文章後,發覺他犯了,1、沒耐心,4、沒有紀律,5、頻繁交易,6、無本當沖,7、不做資金配置,8、對資訊沒有判斷能力,9、不懂公司價值就買進,他交易三年下來虧損的,有七成都是送給了政府及券商,這也是為什麼大家常常看到我的文章及影片中,會常常提及不要頻繁交易,在股市中政府及券商是穩贏的,只要你一直交易,他們倆就能一直收交易稅及手續費,不論股市上漲或下跌,不論你是正確或錯誤,他倆就是能一直賺交易稅及手續費,如果就找一間有價值的公司投資三年,每一年公司會賺5到10%,配出4到5%給你,因為你買了不動,政府及券商也無法從你身上拿到交易稅及手續費,比你厲害的外資群,法人,股市高手,投機高手也沒有辦法從你身上賺到差價,我說過,想要成為股市中的投機高手前,你要花很多的功夫,而且要經過幾年的股市淘汰賽,八到九成的投機客,最終都是會死在交易稅,手續費,還有被比自己厲害很多的投機客教訓,試想一件很簡單的事,那些投機高手以前也是一般投機客,他們經過了多年的股市淘汰賽,最終才留下來的,一開始什麼都不懂的散戶和他們對打,這妥妥就是把錢送他們,白話文就是,你如果不會打棒球,你絕對不敢去找職棒冠軍隊比棒球,然後還押身家和他們賭,但在股市中你就會幹這樣的蠢事,別人不但是職業級的,而且是從很多場比賽脫穎而出,你一開始什麼都不懂,開了戶,把錢存交割戶頭就敢和他們對戰,這樣時間久了後,會賠錢就是再自然不過的,上面這位網友也點出了一般散戶會賠錢的主原,就是去追很熱門的個股,在那些個股上漲時,他們覺得賺很多及很快,但我常和大家說,那就是三大法人設的局,一開始在上漲的過程中你感覺不出那個局的恐怖,時間只要一拉長,他們因為手上一大堆低成本的庫存,在高檔用統計的方法就能輕鬆的把你的錢賺走,一般散戶又充滿了新手人性弱點。
普通人的人性弱點包括1、一廂情願,2、注意力異常,3、錨定效應,4、代表性原則錯誤,5、賭博行為,6、神奇式思考,7、準神奇式思考,8、確定性效應 ,9、說服效應,10、後悔理論,11、預期理論,12、自我防禦態度,13、自我說服,14、成本沉澱謬誤,這些人性弱點早被一般的心理書給研究透了,三大法人及經過淘汰的投機高手,他們自然就是很了解這些人性弱點,畢竟股市中就是以打敗人為目標,股市中分成投資及投機,投資者就是把錢放到股市中,然後讓公司幫他們賺錢,這種屬於正和遊戲,投機就是大家把錢放到股市中,一起來玩吹牛,過程中大家勾心鬥角,你死我活,博傻,反正買到再爛的公司,再貴的價格,只要有下一個傻子開更高向你買,那你投機就是成功,所以投機的世界中,你就是要了解人性有哪一些弱點,最終透過這些弱點去打敗他們。

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